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Mikrokredit Vergleich & Test – Jetzt vergleichen

Unser Mikrokredit Vergleich unter der Lupe

Nicht immer offenbart der Blick auf den Kontoauszug etwas Positives – häufig ist der Kontostand nämlich gefährlich nahe an der Nullgrenze. Plant man dabei gerade den Sprung in die Selbstständigkeit, kann die mangelnde Liquidität zu einem echten Problem werden. Wenn auch Sie gerade in einer solchen Situation stecken, könnte ein sogenannter Mikrokredit die richtige Wahl für Sie sein. Damit Sie bei der Suche nach dem besten Angebot die richtige Wahl treffen, versorgen wir Sie mit objektiven Testberichten, informativen Ratgebern und mit einem hochwertigen Mikrokredit Vergleich.

Unsere Empfehlung

Kreditvermittler100 - 1.000 EuroFlexibel bis zu 30 Tage13,9 %innerhalb von 30 Minuten
Creditplus Bank Test Bank 1.000 - 70.000 Euro 12 bis 48 Monate abhängig von der Laufzeit innerhalb von fünf Arbeitstagen Creditplus Bank Test
smava Test Peer-to-Peer Plattform 1.000 - 75.000 Euro 12 - 140 Monate ab 0,00 % k. Angabe smava Test
Deutsche Bank Test Bank 1.000 - 50.000 Euro 12 bis 84 Monate ab 4,29 % (je nach Bonität) innerhalb weniger Tage Deutsche Bank Test
auxmoney Test Peer-to-Peer Portal 1.000 - 25.000 Euro 12 - 60 Monate ab 2,90 % (je nach Bonität) ca. 10 Werktage auxmoney Test
TARGOBANK Test Privatkundenbank 1.500 - 60.000 Euro 12 - 84 Monate ab 3,45 % (je nach Bonität) 7 Tage TARGOBANK Test
norisbank Test Bank 1.000 - 65.000 Euro 12 - 84 Monate ab 3,7 % (je nach Bonität) k. Angabe norisbank Test
Lendico Test P2P Marktplatz 1.000 - 30.000 Euro 6 Monate - 5 Jahre 5,36 % wenige Tage Lendico Test
creditolo Test Kreditvermittler 1.000 Euro - 100.000 Euro 12 - 120 Monate ab 2,75 % (je nach Bonität) nach Eingang der Unterlagen creditolo Test
iPfand Test Online Pfandhaus ab 500 € ab 3 Monate gesetzlich innerhalb 24 Stunden iPfand Test
Autowunsch.de Test Online Bank ab 500 € 12 - 96 Mon. ab 4,4 % 2 - 3 Tage Autowunsch.de Test
Santander Consumer Bank Test Bank ab 1.000 € 12 - 96 Mon. ab 4,5 % 3 - 5 Tage Santander Test
Cashper Test Bank ab 100 € ab 15 Tage 14 % unmittelbar caspher Test
carcredit.de Test Online Bank ab 500 € 12 - 96 Mon. ab 4,99 % in 3 Tagen carcredit.de Test
maxxkredit Test Kreditvermittler ab 1 € Individuell Bonitätsabhängig 2 - 3 Tage maxxkredit Test
Xpresscredit Test Kreditvermittler ab 50 € 7 - 45 Tage 14,9 % 1 - 24 Stunden Xpresscredit.de
Bon Kredit Test Kreditvermittler ab 200 € 12 - 120 Monate ab 4,9 % 2 - 3 Tage Bon-Kredit Test
CrediMaxx Test Kreditvermittler ab 4.000 € 24 - 120 Mon. ab 4,9 % 36 - 45 Stunden crediMaxx Test
KREDITUP Test Kreditvermittler ab 1.000 € 7 - 30 Tage ab 13,9 % bis zu 5 Tage KREDITUP Test

Im Test hat sich Vexcash als bester Anbieter erwiesen

VEXCASH Testbericht

Unser Mikrokredit Vergleich hat gezeigt, dass sich Vexcash als der beste Anbieter für Mikrokredite bewähren konnte: Während einer Laufzeit von bis zu 30 Tagen wird dem Kunden ein Kredit von bis zu 600 Euro zur Verfügung gestellt, den er für verschiedene Zwecke nutzen kann.

Dabei zeichnet sich Vexcash durch das moderne VideoIdent-Verfahren aus, das zur Legitimierung genutzt werden kann – mit VideoIdent können Kunden sich in der Regel bereits schon innerhalb weniger Stunden über ihren Mikrokredit freuen. Darüber hinaus zeichnet sich Vexcash zudem durch zahlreiche andere Vorteile aus, wie unser objektiver Testbericht beweisen konnte.

Das Mikrokredit-Angebot von Vexcash gilt als besonders kundenfreundlich

Vexcash hat sich im Mikrokredit Vergleich als Testsieger erwiesen

Die 10 Merkmale eines seriösen Anbieters

Während unseres Mikrokredit Vergleiches haben wir die Anbieter selbstverständlich auch auf Seriosität getestet – und damit auch Sie bei Ihrer Suche nach dem besten Kreditinstitut von unseren Erfahrungen profitieren können, liefern wir Ihnen hier die 10 wichtigsten Merkmale eines seriösen Kreditanbieters:

Icon_SicherheitRegulierung: Seriöse Kreditinstitute werden reguliert – bestenfalls durch die deutsche Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) oder die britische Financial Conduct Authority (FCA). Nur so wird ein sicherer Umgang mit Kundengeldern und –Daten sichergestellt.

 

Icon_LupeTransparenz: Ein seriöser Anbieter hat seinen Kunden nichts zu verheimlichen – und deshalb werden sämtliche relevante Informationen transparent und offen dargestellt. Zu diesen Informationen gehören sowohl Angaben zu den Konditionen als auch Informationen zum Sicherungsumfeld.

 

Icon_GeldscheineEinlagensicherung: Im Mikrokredit Vergleich hat sich gezeigt, dass seriöse Anbieter stets eine zuverlässige Einlagensicherung mitbringen. Sollte das Unternehmen eines Tages Insolvenz anmelden müssen, werden die Gelder der Kunden dabei bestenfalls nicht nur auf gesetzlicher, sondern auch auf freiwilliger Basis abgesichert.

 

Icon_Sternchen_KundenKundenbewertungen: Zufriedene Kunden sind ein zuverlässiges Indiz dafür, dass der bevorzugte Anbieter seriös und kundenfreundlich arbeitet. Positive Kundenbewertungen findet man sowohl offline bei Freunden und Bekannten als auch online in Webforen.

 

Icon_SiegertreppchenAuszeichnungen: Hat der Favorit zahlreiche verschiedene Auszeichnungen vorzuweisen, die von anerkannten Institutionen wie n-tv oder Focus Money verliehen wurden, können Kunden davon ausgehen, dass das Unternehmen seriös und kundenfreundlich arbeitet.

 

Icon_MuenzenBearbeitungsgebühr: Seriöse Anbieter sehen davon ab, Bearbeitungsgebühren zu berechnen. Die Kreditbearbeitungsgebühr wurde 2014 für unrechtmäßig erklärt und obwohl sie mittlerweile noch nicht verboten wurde, sollten Kunden trotzdem darauf achten, dass ihr Favorit keine Bearbeitungsgebühren mehr berechnet.

 

Icon_FAQsKostenlose Angebote: Kreditangebote werden von seriösen Anbietern stets kostenfrei zur Verfügung gestellt – berechnet der Favorit eine Gebühr für die Zurverfügungstellung von Kreditangeboten, sollten Kunden bereits stutzig werden.

 

Icon_ServiceKundensupport: Ein wichtiges Merkmal seriöser Anbieter sind gut erreichbare Mitarbeiter im Bereich des Kundensupports. Der deutschsprachige Support ist dabei bestenfalls sowohl per Mail als auch per Telefon, Rückruffunktion, Live Chat und per Kontaktformular erreichbar.

 

Icon_SchriftrolleHistorie: Erfahrene Anbieter sind nicht ohne Grund bereits so lange am Markt aktiv: Seriöse und kundenfreundliche Kreditinstitute dürfen in der Regel mehrere Jahre oder gar mehrere Jahrzehnte bestehen – Neukunden erkennen zuverlässige Anbieter demnach an einer langen Historie.

 

Icon_BrieflumschlagKostenloser Versand der Kreditunterlagen: Zu guter Letzt sollten Kunden auf ein weiteres Merkmal von seriösen Anbietern achten: Kreditunterlagen, die der Kunde benötigt, werden von kundenfreundlichen Anbietern kostenfrei versendet – werden Gebühren für den Versand berechnet, sollten potenzielle Neukunden lieber etwas Vorsicht walten lassen.

 

Die Zielgruppe von Mikrokrediten im Detail

In der Regel werden Mikrokredite ausschließlich an bestehende Unternehmen und an Existenzgründer vergeben – da die Mikrokredite allerdings auch einen Begriff aus dem Bereich der Entwicklungshilfe darstellen, ist es schwierig, genau zu definieren, welcher Kredit wirklich eine „Mikrokredit“ ist. Schließlich fallen allerdings sowohl Geschäftsleute als auch Existenzgründer und Privatkunden unter die Zielgruppe von Mikrokrediten. Bevor Sie einen solchen Kredit allerdings in Anspruch nehmen, sollten sie sicherstellen, dass der Mikrokredit ihres Favoriten auch auf sie ausgelegt ist.

Mikrokredite sind sowohl für Unternehmer als auch für Existenzgründer und Privatkunden verfügbar

Der Mikrokredit ist auf verschiedene Zielgruppen ausgelegt

 

Kredite im Wandel der Zeit: Wie sieht die Zukunft aus?

Obwohl sich heute noch nach wie vor einige Kunden für einen Kredit ihrer Hausbank entscheiden, den sie in der nächsten Filiale abschließen, erfreuen sich Online-Kredite einer steigenden Beliebtheit: Sie können schnell und einfach beantragt werden und zeichnen sich darüber hinaus für gewöhnlich sogar durch attraktivere Konditionen aus. Auch Privatkredite sind mittlerweile auf dem Vormarsch: Portale wie Smava oder Auxmoney machen die Vergabe von Privatkrediten sowohl für Kreditnehmer als auch für Kreditgeber einfacher, was eine steigende Anzahl an abgeschlossenen Privatkrediten zur Folge hat – sicher spielt dabei allerdings auch das schwindende Vertrauen in „herkömmliche“ Kreditinstitute eine Rolle.

 

Unsere 7 Verbrauchertipps im Überblick

Damit Sie möglichst viel aus ihrem günstigen Mikrokredit herausholen können, finden Sie hier 7 wertvolle Verbrauchertipps, die Ihnen sowohl bei der Inanspruchnahme als auch bei der Verwaltung ihres Kredites von Nutzen sein können.

Forschen Sie für günstige Mikrokredite genau nach

Auf der Suche nach dem günstigsten Mikrokredit gibt es viel zu beachten

 

Icon_Taschenrechner1. Rechnen ist wichtig! Stellen Sie sicher, dass Sie bereits vor dem Kreditgespräch oder der Beantragung eines Kredites genau wissen, wie hoch der Kredit ausfallen soll und wie hoch die Raten sein dürfen, die Sie monatlich stemmen können. So vermeiden Sie Verzögerungen und zusätzliche Kreditschulden.

 

Icon_Erfahrungen2. Vergleichen Sie! Nutzen Sie nicht nur Mikrokredit Vergleiche wie diesen hier auf Kleinkredit.net, sondern lassen Sie sich darüber hinaus direkt Angebote Ihrer Favoriten zukommen und überprüfen Sie diese zu Hause in aller Ruhe auf Service und kundenfreundliche Konditionen.

 

Icon_Uhr3. Kredit rechtzeitig beantragen! Obwohl insbesondere Online-Mikrokredite in der Regel besonders schnell verfügbar sind, sollten Kunden keinesfalls bis zu letzten Mahnung warten, um einen Kredit in Anspruch zu nehmen – beachten Sie demnach, Ihren Kredit auf jeden Fall rechtzeitig zu beantragen.

 

Icon_Konditionen4. Vorsicht vor Kreditvermittlern! Obwohl Kreditvermittler keineswegs grundsätzlich gemieden werden sollten, gilt es bei der Inanspruchnahme eines Kredites über einen Kreditvermittler, Vorsicht zu wahren: Vorkosten, die häufig von solchen Vermittlern berechnet werden, gehören nicht zu den seriösen Kreditgebühren und sollten vom Kunden nicht getragen werden müssen.

 

Icon_Flexibilitaet5. Vermeiden Sie variable Zinsen! Da Banken häufig schnelle auf steigende Zinsen reagieren als auch sinkende Zinssätze, ist bei der Inanspruchnahme eines Kredites mit variablen Zinsen besonders große Vorsicht geboten – nach Möglichkeit sollten solche Angebote umgangen werden.

 

ico Kreditplattform6. Nachrechnen lohnt sich bei Sondertilgungen! Möchten Sie Ihre Sondertilgung in Anspruch nehmen, sollten Sie Vorsicht walten lassen: Sind es nur noch wenige Monate hin bis zum Ende der Laufzeit, ist es gut möglich, dass die Gebühren, die für die Sondertilgung berechnet werden, die fehlenden Raten übersteigen. Verzichten Sie in diesem Fall besser auf die Sondertilgung und nehmen Sie nach Möglichkeit die komplette restliche Laufzeit in Kauf.

Icon_Blatt_Stift7. Geben Sie den Verwendungszweck an! Auch beim Mikrokredit lohnt es sich sicherlich, den Verwendungszweck anzugeben: Insbesondere bei der Inanspruchnahme von Autokrediten winken hierbei häufig kundenfreundlichere Konditionen!