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500-Euro-Kredit Vergleich & Test – Jetzt vergleichen

 

Unser 500-Euro-Kredit Vergleich unter der Lupe

Im Alltag kann es immer mal wieder vorkommen, dass man plötzlich „knapp bei Kasse“ ist – und in einem solchen Fall ist guter Rat oft teuer. Mit Kleinkrediten von bis zu 500 Euro muss der finanzielle Engpass allerdings kein Grund zur Sorge mehr sein: Nicht nur kleinere Reparaturen oder Neuanschaffungen, sondern auch der eine oder andere Wunsch kann mit einem 500-Euro-Kredit erfüllt werden.

Damit Sie sich auf der Suche nach einem günstigen 500-Euro-Kredit für den richtigen Anbieter entscheiden, haben wir einen umfangreichen 500-Euro-Kredit Vergleich für Sie zusammengestellt. Dieser umfasst neben informativen Vergleichen auch kritische Testberichte und kundenorientierte Ratgeber für einen günstigen 500-Euro-Kredit.

Unsere Empfehlung

AnbieterPlattformKreditbetragLaufzeitEffektivzinsVerfügbarkeit
VEXCASH Test Kreditvermittler 100 - 1.000 Euro Flexibel bis zu 30 Tage 13,9 % innerhalb von 30 Minuten VEXCASH Test
iPfand Test Online Pfandhaus ab 500 € ab 3 Monate gesetzlich innerhalb 24 Stunden iPfand Test
Autowunsch.de Test Online Bank ab 500 € 12 - 96 Mon. ab 4,4 % 2 - 3 Tage Autowunsch.de Test
Cashper Test Bank ab 100 € ab 15 Tage 14 % unmittelbar caspher Test
carcredit.de Test Online Bank ab 500 € 12 - 96 Mon. ab 4,99 % in 3 Tagen carcredit.de Test
maxxkredit Test Kreditvermittler ab 1 € Individuell Bonitätsabhängig 2 - 3 Tage maxxkredit Test
Xpresscredit Test Kreditvermittler ab 50 € 7 - 45 Tage 14,9 % 1 - 24 Stunden Xpresscredit.de
Bon Kredit Test Kreditvermittler ab 200 € 12 - 120 Monate ab 4,9 % 2 - 3 Tage Bon-Kredit Test

Den besten 500-Euro-Kredit gibt es bei Vexcash

Im 500-Euro-Kredit Vergleich hat sich Vexcash als Testsieger etablieren können: Das deutsche Unternehmen überzeugte im Vergleich durch Kreditsummen von bis zu 500 Euro für Neukunden – Bestandskunden können zudem sogar Kredite von bis zu 1.000 Euro bei Vexcash in Anspruch nehmen. Die maximale Laufzeit liegt dabei bei 30 Tagen, was die Kosten schmälert und zu einer schnelleren Schuldenfreiheit des Kreditnehmers beiträgt.

Neben kundenfreundlichen Kreditkonditionen bietet Vexcash darüber hinaus eine Vielzahl an Extras, die der Kunde zu seinem Kredit hinzubuchen kann, ebenso wie einen deutschsprachigen Kundensupport, der nicht nur per Mail und per Telefon, sondern darüber hinaus auch über zahlreiche soziale Netzwerke erreichbar ist.

Kunden können bei Vexcash von attraktiven Konditionen und Extras profitieren

Kunden profitieren bei Vexcash von attraktiven Konditionen und Extras

Checkliste: 10 Merkmale eines seriösen Anbieters

Im 500-Euro-Kredit Vergleich haben wir die Anbieter auf verschiedene Kriterien überprüft und dabei selbstverständlich auch einige wichtige Merkmale unter die Lupe genommen, die für eine seriöse Arbeit von größter Bedeutung sind. Damit Sie sich mit Ihrem persönlichen 500-Euro-Kredit Vergleich auch für den besten Anbieter entscheiden können, finden Sie hier eine Checkliste mit den wichtigsten Merkmalen eines seriösen Kreditinstitutes:

Icon_Lupe

Ein hohes Maß an Transparenz
Da seriöse Kreditinstitute ihren Kunden nichts zu verheimlichen haben, können diese von einem hohen Maß an Transparenz profitieren: Nicht nur Kreditkonditionen, sondern auch Informationen zum Sicherungsumfeld werden offen und leicht erreichbar dargestellt, um es nicht nur Kunden, sondern auch Interessenten zu ermöglichen, sich ein genaues Bild vom Unternehmen und von seinem Angebot zu machen.

Icon_SicherheitEine zuverlässige Regulierung
Selbstverständlich spielt auch die Regulierung im 500-Euro-Kredit Vergleich eine besonders große Rolle: Angesehene Aufsichtsbehörden wie die deutsche Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) oder die britische Financial Conduct Authority (FCA) versprechen einen fairen und sicheren Umgang mit Kundengeldern und –Daten vonseiten des Unternehmens.

Icon_GeldscheineEine verlässliche Einlagensicherung
Kunden sollten beachten, dass seriöse Kreditinstitute unter anderem auch eine verlässliche Einlagensicherung mitbringen, die das Kapital des Kunden im Falle einer Insolvenz vor unverschuldeten Verlusten absichert. Diese Einlagensicherung sollte bestenfalls nicht nur auf gesetzlicher, sondern darüber hinaus auch auf freiwilliger Basis erfolgen.

Icon_ServiceEin deutschsprachiger Kundensupport
Kreditinstitute mit Sitz in Deutschland oder mit Interesse am deutschen Markt ermöglichen es ihren Kunden, sich bei Fragen und Problemen an einen deutschsprachigen Kundensupport zu wenden. Dieser ist dabei bestenfalls nicht nur per E-Mail und per Telefon, sondern auch per Live Chat, Rückruffunktion und per Kontaktformular erreichbar.

Icon_SchriftrolleEine lange Historie
Während Betrüger in der Regel bereits nach wenigen Monaten enttarnt werden, erfreuen sich seriöse Anbieter in der Regel einer besonders langen Historie, die sich auf mehrere Jahre oder gar Jahrzehnte erstrecken kann. Beim 500-Euro-Kredit Vergleich sind demnach eindeutig Anbieter mit langer Historie frisch gegründeten Unternehmen vorzuziehen, sofern man besonders großen Wert auf Sicherheit und Zuverlässigkeit legt.

Icon_MuenzenKeine Bearbeitungsgebühren
Während die Bearbeitungsgebühr noch vor einigen Jahren zum Kredit dazugehört hat, geriet sie 2014 in Verruf, da sie für Services erhoben wird, die das Kreditinstitut ohnehin durchführen muss. Die Bearbeitungsgebühr darf demnach nicht mehr an den Kunden weitergegeben werden – und an diese Vorschrift halten sich seriöse Unternehmen, während Anbieter mit betrügerischer Absicht nach wie vor die Kreditbearbeitungsgebühr berechnen.

Icon_SiegertreppchenZahlreiche Auszeichnungen
Seriöse Anbieter mit langer Historie können in der Regel eine prall gefüllte Ruhmeshalle vorweisen, die mit Auszeichnungen von bekannten Unternehmen wie n-tv, Focus Money oder Euro am Sonntag gefüllt ist. Diese Auszeichnungen sollten möglichst aktuell sein und insbesondere im 500-Euro-Kredit Vergleich auch den Kreditbereich des Unternehmens abdecken.

Icon_Sternchen_KundenPositive Kundenbewertungen
In aller Regel geben die Bewertungen zufriedener oder unzufriedener Kunden eines Unternehmens Aufschluss darüber, wo dessen Schwachpunkte liegen und ob es sich lohnt, einen Kredit beim entsprechenden Unternehmen abzuschließen. Hierbei sind sowohl Online-Foren als auch Offline-Kontakte zu Freunden und Bekannten von Nutzen, die bereits einen Kredit abgeschlossen haben.

Icon_BrieflumschlagKostenfreier Versand
Ist es notwendig, dass der Anbieter Kreditdokumente per Post versendet, so geschieht dies für den Kunden stets kostenfrei. Berechnet Ihr Favorit demnach eine Versandgebühr für Kreditdokumente, sollten Sie zu recht skeptisch werden.

 

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Gebührenfreie Kreditangebote
Zu guter Letzt sind auch die Kreditangebote von seriösen Anbietern stets gebührenfrei, wie auch unser 500-Euro-Kredit Vergleich gezeigt hat. Fallen demnach plötzlich Kosten für die Zurverfügungstellung eines Kreditangebotes an, sollten potenzielle Kreditnehmer sich schnellstmöglich nach einem kundenfreundlicheren Anbieter umsehen.

 

Die Zielgruppe für 500-Euro-Kredite unter der Lupe

An sich gibt es keine typische Zielgruppe für einen 500-Euro-Kredit: Sowohl geschäftliche als auch privat Kreditnehmer wissen die Vorteile eines solchen Kredites zu schätzen und entscheiden sich bei finanziellen Engpässen immer wieder gern für einen 500-Euro-Kredit. Sei es, um den Dispo zu umgehen, um dringende Reparaturen zu finanzieren, notwendige Neuanschaffungen tätigen zu können oder um sich den einen oder anderen Wusch zu erfüllen – ein Kredit von bis zu 500 Euro ist für solche Zwecke stets eine gute Wahl.

500-Euro-Kredite im Wandel der Zeit

Noch bis vor einigen Jahren waren 500-Euro-Kredite eher weniger populär – hat man damals einen Kredit gebraucht, dann sollte dieser wirklich groß ausfallen. Im Laufe der Zeit wurde die Kreditbranche allerdings stetig weiter ausgebaut, bis heute auch Kleinkredite von bis zu 500 Euro problemlos in Anspruch genommen werden können. Allerdings entscheiden Kreditnehmer sich heutzutage immer seltener dafür, einen Kredit ihrer Hausbank in Anspruch zu nehmen – stattdessen werden Online-Kredite von privat immer beliebter. Diese Entwicklung war in den letzten Monaten immer stärker zu beobachten – demnach ist es kaum abwegig, dass sie sich auch in der nächsten Zeit fortsetzen wird.

 

7 wertvolle Tipps für Ihren 500-Euro-Kredit

Möchten Sie stets günstige 500-Euro-Kredite in Anspruch nehmen, sollten Sie unsere 7 Verbrauchertipps nicht unbeachtet lassen: Sowohl bei der Beantragung als auch bei der Inanspruchnahme eines 500-Euro-Kredites können diese Tipps [Kredit Tipps] sicher auch für Sie von Nutzen sein.

Icon_Taschenrechner1. Rechnen Sie genau nach!
Rechnen Sie bereits vor der Abgabe des Kreditantrages [Kreditantrag] bzw. vor dem Kreditgespräch bei der nächsten Bankfiliale genau nach, wie hoch ihr Kredit ausfallen soll und wie viel Geld Sie in die monatlichen Raten investieren können. So verhindern Sie neue Schulden und sparen sich unnötige Gebühren.

Icon_Geldscheine2. Halten Sie den Kreditbetrag möglichst klein!
Um die Kosten weiterhin zu senken und um schnellstmöglich wieder schuldenfrei zu sein, sollten Sie den Kreditbetrag möglichst klein halten und sich nur so viel Geld leihen, wie Sie für Ihr Vorhaben voraussichtlich auch brauchen werden.

 

Icon_Erfahrungen3. Vergleichen Sie die Angebote!
Nutzen Sie auf der Suche nach einem günstigen 500-Euro-Kredit nicht nur unseren 500-Euro-Kredit Vergleich, sondern lassen Sie sich direkt individuelle Angebote Ihrer Favoriten zukommen, die Sie schließlich miteinander vergleichen [Kredite vergleichen] können, um den günstigsten Kredit auswählen zu können.

Icon_Blatt_Stift4. Bereiten Sie sich gut vor!
Ein obligatorischer Tipp, der für erfolgreiche Anträge und Kreditgespräche immer gilt, ist die richtige Vorbereitung: Legen Sie sich die nötigen Kreditunterlagen direkt bereit, machen Sie sich unsere Ratgeber zu Nutze und stellen Sie sich mental auf die Fragen der Mitarbeiter ein. So starten Sie souverän in Ihr Gespräch und erhöhen so die Chance für einen günstigen 500-Euro-Kredit.

Icon_Prozentzeichen5. Meiden Sie variable Zinsen!
Variable Zinsen erscheinen auf den ersten Blick vielleicht attraktiver als feste Zinssätze – in der Praxis hat sich allerdings gezeigt, dass einige Kreditinstitute sinkende Zinsen eher zögerlich an den Kunden weitergeben, während steigende Raten schnellstmöglich umgesetzt werden. Der Kunde zahlt dabei letztendlich drauf.

Icon_Uhr6. Wählen Sie die richtige Laufzeit!
Die richtige Laufzeit hängt in weiten Teilen von den Zinsen ab, die mit dem Kleinkredit einhergehen: Bei einem festen Zinssatz empfiehlt sich eine möglichst lange Laufzeit, da der Kunde so von gleichbleibend niedrigen Zinsen profitieren kann. Bei besonders hohen Zinsen sollte die Laufzeit hingegen möglichst niedrig angesetzt werden, um Gebühren zu sparen und schnellstmöglich wieder schuldenfrei zu sein.

Icon_Test7. Vergessen Sie den Verwendungszweck nicht!
Geben Sie beim Kreditantrag nach Möglichkeit einen Verwendungszweck an: Unter Umständen profitieren Sie dabei von attraktiveren Zinsen, was insbesondere bei Autokrediten oft der Fall ist.