kleinkredite.net

Unser Kleinkredit Vergleich: Tipps und Tricks auf dem Weg zum günstigsten Kleinkredit!

  • Über 20 verschiedene Anbieter im kritischen Test
  • Objektive Testberichte von erfahrenen und unabhängigen Experten
  • Wertvolle Ratgeber mit wichtigen Tipps zu günstigen Kleinkrediten

Die besten Kredit-Anbieter im Überblick

Alle Kreditvergleiche auf kleinkredite.net

Sofortkredit: Schnell verfügbare Kredite mit sofortiger Zu- oder Absage – für die besonders dringenden Anliegen.

  • Dispozins muss nicht in Anspruch genommen werden
  • Besonders schnelle Zusagen für direkte Kalkulation
  • Gebundene Jahreszinsen für gleichbleibende Belastungen
Sofortkredit Vergleich

Eilkredit: Der Kredit für besonders Eilige: Kreditentscheidungen werden innerhalb von 1 Minute getroffen – der Kunde profitiert trotzdem von den typischen Kreditkonditionen.

  • Kreditentscheidungen innerhalb von einer Minute
  • Auszahlungen innerhalb von 24 Stunden auf das Girokonto
  • Schnelle Hilfe bei akuten Geldnöten
Eilkredit Vergleich

Barkredit: Es wird dringend Bargeld in rauen Mengen benötigt? Ein Barkredit ist auf solche Gelegenheiten ausgelegt: Schnelles Bargeld für die Hinterlegung einer Kaution oder der Anzahlung für das neue Auto wird mit einem Barkredit ermöglicht.

  • Kredite in Form von Bargeld
  • Optimal für Kautionen, Anzahlungen und verschiedene andere Gelegenheiten
  • Geringer Aufwand und wenige Formalitäten
Barkredit Vergleich

Minikredit: Schnelles Geld für kleinere Anschaffungen oder unvorhergesehene Notfälle wie eine Autoreparatur oder eine kaputte Waschmaschine verspricht ein sogenannter Minikredit, der einen kleinen Kredit von wenigen 100 Euro verspricht.

  • Kleinere Kreditbeträge zwischen 100 und 1.000 Euro
  • Optimal für unvorhergesehene Zwischenfälle
  • Kurze Laufzeit von 15 bis 30 Tage
Minikredit Vergleich

Schnellkredit: Eine schnelle Anmeldung und eine noch schnellere Gutschrift – das versprechen die Schnellkredite der Anbieter, die sich durch typische Konditionen auszeichnen.

  • Schnelle Kreditentscheidungen
  • Schnelle Gutschrift
  • Typische Kreditkonditionen
Schnellkredit Vergleich

Blitzkredit: Niedrige Beiträge in kürzester Zeit leihen, um sich schnell kleine Wünsche zu erfüllen? Ein Blitzkredit macht’s möglich!

  • Auch niedrige Beträge sind möglich
  • Schnelle Kreditentscheidung und schnelle Auszahlung
  • Kredite ohne lange Wartezeiten
Blitzkredit Vergleich

Mikrokredit: Kleinstkredite von einem Euro bis hin zu mehreren Tausend Euro – das sind Mikrokredite. In der Regel auf die Förderung und Entwicklung staatlicher Projekte ausgelegt, sind sie nun auch für Privatkunden erhältlich!

  • Ursprünglich aus der Entwicklungspolitik
  • Mittlerweile auch für Privatkunden erhältlich
  • Insbesondere auf Existenzgründer ausgelegt
Mikrokredit Vergleich

500-Euro-Kredit: Kleine Beträge von bis zu 500 Euro werden für kleine Anschaffungen und dringende Notfälle benötigt? Im Kleinkredit Vergleich werden potenzielle Neukunden sicher fündig!

  • Kleine Kredite von bis zu 500 Euro
  • Schnelle und unkomplizierte Beantragung
  • Optimal für kleine Anschaffungen
500-Euro-Kredit Vergleich

1.000-Euro-Kredit: Darf es etwas mehr sein? Mit 1.000 Euro lässt sich bereits viel anstellen – und deshalb bieten Kreditinstitute Darlehen auch in Höhe von bis zu 1.000 Euro an.

  • Darlehen von bis zu 1.000 Euro
  • Geeignet für dringende Reparaturen
  • Schnelle Gutschrift
1.000-Euro-Kredit Vergleich

1.500-Euro-Kredit: Für flexible und individuelle Bedürfnisse werden auch Kredite von bis zu 1.500 Euro geboten – unser Vergleich verrät mehr dazu!

  • 500 Euro für dringende Geldnöte
  • Auch weniger oder mehr ist möglich
  • Bei vielen Kreditinstituten verfügbar
1.500-Euro-Kredit Vergleich

2.000-Euro-Kredit: Auch bei etwas größeren Wünschen kann ein Kredit die richtige Lösung sein: Ein 2.000-Euro-Kredit überzeugt durch einen großen Kreditrahmen und eine verhältnismäßig schnelle Verfügbarkeit.

  • Größere Wünsche erfüllen mit bis zu 2.000 Euro
  • Geeignet für Urlaubsreisen oder Renovierungen
  • Schnell beantragt und in der Regel auch schnell bewilligt
2.000-Euro-Kredit Vergleich

Kredit ohne Schufa: Hat man bereits negative Schufa-Einträge gesammelt, ist es in der Regel schwer, einen neuen Kredit bewilligt zu bekommen – die Anbieter aus unserem Kleinkredit Vergleich im Bereich „Kredit ohne Schufa“ ermöglichen allerdings auch finanziell unsteteren Haushalten einen kleinen Kredit!

  • Kredite trotz negativem Schufa-Eintrag
  • Meist niedrigere Kreditsummen
  • Kredite sollten nur abgeschlossen werden, wenn man Sie auch zurückzahlen kann!
Kredit ohne Schufa Vergleich

Expresskredit: Expresskredite werden in der Regel schnell bewilligt, schnell gutgeschrieben und mindestens ebenso schnell wieder zurückgezahlt – Laufzeiten ab 7 Tagen sind dabei keine Seltenheit.

  • Schnelle Bewilligung und schnelle Gutschrift
  • Kleine Kreditbeträge zwischen 50 und 200 Euro
  • Kurze Laufzeiten ab 7 Tagen
Expresskredit Vergleich

Privatkredit: Unabhängig von Banken sein und dabei sowohl als Kreditnehmer als auch als Kreditgeber profitieren – das ist möglich mit den Privatkrediten, die wir in unserem Kleinkredit Vergleich vorstellen!

  • Kredite von privat für privat
  • Auch hohe Kreditrahmen möglich
  • Häufig auch ohne Schufa-Auskunft
Privatkredit Vergleich

Ratenkredit: Schnelle Kredite, auch in größerem Umfang, können mit einem Ratenkredit in Anspruch genommen werden: Kunden profitieren dabei von immer gleich bleibenden Raten, die eine kalkulierbare Rückzahlung ermöglichen.

  • Gleich bleibende Raten für die gesamte Laufzeit
  • Nicht nur Kleinkredite, sondern auch größere Kreditrahmen sind möglich
  • Kreditkonditionen sind typisch
Ratenkredit Vergleich

Kredit von Privat: Nimmt man einen Kredit von Privat in Anspruch, ist man zu keinem Zeitpunkt an die Regelungen der Kreditinstitute angewiesen, sondern profitiert stattdessen von kundenfreundlichen Konditionen.

  • Kredite von Privatpersonen für Privatpersonen
  • Kundenfreundliche Konditionen – auch abseits der Regelungen der Banken
  • Oft auch ohne Schufa-Auskunft verfügbar
Kredit von Privat Vergleich

Geld leihen: Nimmt man einen Kredit in Anspruch, leiht man sich Geld – entweder von Privatpersonen oder von Kreditinstituten. Das Leihen von Geld zu günstigen Konditionen beleuchten wir in unserem Kleinkredite Vergleich noch genauer.

  • Unkomplizierte Darlehen von Kreditgebern an Kreditnehmer
  • Günstige Konditionen mit niedrigen Zinsen
  • Sowohl Kreditgeber als auch Kreditnehmer profitieren
Geld leihen Vergleich

Kurzzeitkredite: Wie ihr Name bereits verrät, bieten die Kurzzeitkredite kleine oder auch größere Darlehen, die über einen besonders kurzen Zeitraum verliehen werden. Mehr dazu verrät unser Kleinkredite Vergleich!

  • Laufzeiten ab wenigen Tagen
  • Meist eher kleine Kreditrahmen
  • Schnelle Beantragung und schnelle Rückzahlung
Kurzzeitkredite Vergleich

Kleinkredite: Es werden nur kleine Beträge von bis zu 5.000 Euro für verschiedene Anschaffungen benötigt? Dann eignet sich der Kleinkredit mit seinen kleinen Kreditbeträgen und typischen Konditionen besonders gut!

  • Kleine Kredite von bis zu 5.000 Euro
  • Typische Kreditkonditionen
  • Normale Ratenkredite mit kleinerem Kreditrahmen
Kleinkredite Vergleich

Unsere Empfehlung

AnbieterPlattformKreditbetragLaufzeitEffektivzinsVerfügbarkeit
VEXCASH Test Kreditvermittler 100 - 1.000 Euro Tage Flexibel bis zu 30 Tage 13,9 % innerhalb von 30 Minuten VEXCASH Test
Creditplus Bank Test Bank 1.000 - 70.000 Euro 12 bis 48 Monate abhängig von der Laufzeit innerhalb von fünf Arbeitstagen Creditplus Bank Test
smava Test Peer-to-Peer Plattform 1.000 - 75.000 Euro 12 - 140 Monate ab 0,00% k. Angabe smava Test
Deutsche Bank Test Bank 1.000 - 50.000 Euro 12 bis 84 Monate ab 4,29 % (je nach Bonität) innerhalb weniger Tage Deutsche Bank Test
auxmoney Test Peer-to-Peer Portal 1.000 - 25.000 Euro 12 - 60 Monate ab 2,90 % (je nach Bonität) ca. 10 Werktage auxmoney Test

Was ist wichtig? – Die Kreditanbieter-Checkliste

Möchte man günstige Kleinkredite in Anspruch nehmen, sollte man auf einige Kriterien besonders großen Wert legen – und diese Kriterien möchten wir in unserer Anbieter-Checkliste genau beleuchten:

Icon_SicherheitRegulierung: Ein vertrauenswürdiges Regulierungsumfeld in Verbindung mit einer Regulierung durch angesehene Behörden wie die BaFin oder die FCA darf in Zusammenhang mit Banking-Geschäften auf keinen Fall fehlen – und das gilt auch für günstige Kleinkredite.

 

 

Icon_LupeTransparenz: Ein seriöser Anbieter stellt sämtliche Angaben zum Sicherungsumfeld und zu Kreditkonditionen transparent dar und versucht zu keinem Zeitpunkt, seinem potenziellen Neukunden Angaben zum Kredit zu verheimlichen.

 

 

 

Icon_Blatt_StiftOptionale Zusatzversicherungen: Zusatzversicherungen, zu denen beispielsweise die Kreditlebensversicherungen gehören, können optional abgeschlossen werden und gehören nicht automatisch zum Kreditangebot des Unternehmens.

 

 

 

Icon_ErfahrungenUmfangreiches Kreditangebot: Kundenfreundliche Anbieter haben sich entweder auf eine Form von Krediten spezialisiert und können innerhalb dieser zahlreiche verschiedene Kreditprodukte vorweisen, andere bieten stattdessen eine fröhliche Mischung aus verschiedensten Kreditarten – dabei gleichen sie sich jedoch alle durch ein umfangreiches Kreditangebot.

 

 

Icon_ProzentzeichenFaire Konditionen: Effektive Jahreszinsen werden realistisch berechnet und auch die Laufzeiten fallen durchaus kundenfreundlich aus – auch dadurch definiert sich ein kundenfreundlicher Anbieter.

 

 

 

Kurzzeitkredite ermöglichen kurzfristige Anschaffungen

Kleinkredite versprechen kurzzeitige Liquidität

Die Zielgruppe eines Kleinkredits sind zweifelsohne sowohl Unternehmer als auch Privatpersonen, die kurzfristig eine kleine Finanzspritze gebrauchen können. Dabei werden Kleinkredite am häufigsten aus folgenden Gründen in Anspruch genommen:

Wiederum existieren „erfahrene“ Kreditnehmer ebenso wie „Neulinge“, die bislang noch nie einen Kredit in Anspruch genommen haben. Unerfahrene Kreditnehmer sollten deshalb auf der Suche nach einem günstigen Kleinkredit insbesondere auf den effektiven Jahreszins achten, der möglichst unter 15 Prozent liegen sollte, ebenso wie auf die Laufzeit ihres Kredites. Erfahrene Kreditnehmer können dabei auch auf andere Kriterien Wert legen, zu denen beispielsweise der Service und der Support ihres Favoriten gehört oder auch, welche Extras mit dem Kredit einhergehen – allerdings dürfen auch hier die Kreditkonditionen selbstverständlich nicht vergessen werden.

 

Wie entwickelt sich der Kreditmarkt?

Während Kredite bislang noch immer häufig von Banken vergeben werden, wird sich dieser Zustand im Laufe der Zeit vermutlich ändern: Nicht nur die Banken selbst verhalten sich in Bezug auf die Kreditvergabe eher restriktiv, sondern auch die Kunde haben aufgrund von Bankenpleiten und kleineren „Skandalen“ wie der unrechtmäßigen Berechnung einer Bearbeitungsgebühr das Vertrauen in die Kreditinstitute in weiten Teilen verloren. Obwohl einige Anbieter nach wie vor versuchen, ihr Angebot stetig auszubauen, muss für eine Vielzahl der Kunden eine Alternative her – und diese Alternative scheint mit professionellen Privatkrediten bereits gefunden.

Anbieter wie auxmoney oder Smava halten ihren Kunden ein besonders ansprechendes Angebot bereit, indem sie privaten Kreditgebern eine stabile Rendite zusichern, während Kreditnehmer von kostengünstigen Darlehen profitieren können. In Anbetracht des mangelnden Vertrauens in Kreditinstitute werden sich Kreditnehmer in Zukunft voraussichtlich häufiger für einen professionellen Privatkredit entscheiden, weshalb sich dieser Markt stetig ausweiten wird.

 

7 Tipps für Ihren Kleinkredit

Um das Beste aus ihrem Kredit herauszuholen, sollten Sie unbedingt unsere 7 Verbrauchertipps nutzen, die bei der Inanspruchnahme eines Darlehens von großer Wichtigkeit sein können.

Icon_UhrMöglichst kurze Laufzeiten
Auf der Suche nach einem günstigen Kleinkredit sollten Kunden darauf achten, möglichst kurze Laufzeiten zu wählen: So werden nicht nur Zinsen gespart, sondern der Kredit ist darüber hinaus auch schneller abbezahlt – bei Bedarf ist so schnell wieder Spielraum für einen neuen Kredit.

Icon_GeldscheineSondertilgung
Nimmt man einen kleinen Kredit in Anspruch, kann eine Sondertilgung von Vorteil sein: Sollte man das nötige Kapital vorweisen können, um den Kredit bereits vor Ablauf der Laufzeit abzubezahlen, sollte man von der Sondertilgung Gebrauch machen, die von einigen Kreditinstituten angeboten wird. So spart man nicht nur Zinsen, sondern ist auch schneller schuldenfrei.

Icon_SchriftrolleInformationsbeschaffung
Informieren Sie sich bereits im Vorfeld genau über sämtliche Kreditarten, die für Sie infrage kommen und lernen Sie die Vor- und Nachteile dieser Kredite genau kennen, um sich schließlich für den besten Kredit für Ihre Bedürfnisse entscheiden zu können, ohne Kompromisse eingehen zu müssen.

Icon_MuenzenKreditkosten
Möchten Sie günstige Kleinkredite finden, sollten Sie sich selbstverständlich in erster Linie mit den Kreditkosten auseinandersetzen: Insbesondere der effektive Jahreszins ist dabei von besonders großer Bedeutung, da dieser genau aufzeigt, wie „teuer“ der Kredit letztendlich sein wird. Auch zusätzliche Gebühren können dabei anfallen, über die sich der Kreditnehmer im Vorfeld informieren sollte.

Icon_SicherheitRegulierung und Sicherheit
Keinesfalls dürfen im Kleinkredite Vergleich die Regulierung und das Sicherungsumfeld des Anbieters vernachlässigt werden: Die Regulierung erfolgt bestenfalls über eine erfahrene Behörde wie die deutsche BaFin oder die britische FCA und auch die Einlagensicherung sollte bestenfalls sowohl gesetzlich als auch freiwillig über bekannte Einrichtungen erfolgen.

Icon_PersonenKredite für Selbstständige, Studenten oder Arbeitslose
Sowohl Selbstständige als auch Studenten und Arbeitslose müssen häufig um die Bewilligung eines Kredites bangen, da Kreditinstitute meist von einem fehlenden oder einem unregelmäßigen Einkommen dieser Personengruppen ausgehen und befürchten, dass Raten nicht gezahlt werden können. Selbstständigen, Studenten und Arbeitslosen bleibt demnach nichts anderes übrig, als spezielle Kleinkredit Vergleiche anzustellen, die insbesondere Anbieter beleuchten, welche diesen Personengruppen Kredite zukommen lassen.

Icon_Blatt_StiftKreditversicherungen
Legt der Kreditnehmer besonders großen Wert auf Sicherheit, kann eine Kreditversicherung von Vorteil sein: Hier wird gegen eine geringe monatliche Zusatzgebühr versichert, dass Schulden, die mit dem Kleinkredit einhergehen, bei plötzlicher Arbeitslosigkeit, einem Krankheitsfall oder gar dem Todesfall nicht an Familienmitglieder weitergegeben werden, sondern stattdessen verfallen.

Barkredite versprechen prall gefüllte Geldbörsen beim Kunden

Prall gefüllte Portemonnaies mit Barkrediten möglich

Häufig Fragen und Antworten zu Kleinkrediten

Wird mein Favorit zuverlässig reguliert?

Die Regulierung hat auf der Suche nach einem günstigen Kleinkredit eine besonders große Bedeutung: Anbieter, die durch vertrauenswürdige Institutionen wie die deutsche BaFin oder die britische FCA reguliert werden, zeichnen sich in aller Regel durch einen fairen Umgang mit den Geldern und den Daten der Kunden aus, da sie der strengen Aufsicht einer bekannten Finanzaufsichtsbehörde unterstehen.

Wie hoch ist der effektive Jahreszins?

Nicht nur die Regulierung, sondern auch der effektive Jahreszins ist auf der Suche nach einem kundenfreundlichen Kleinkredit von großer Wichtigkeit: Er beschreibt, wie viel Geld der Kunde letztendlich inklusive Boni und Zusatzgebühren an sein Kreditinstitut entrichten muss. Der effektive Jahreszins liegt dabei meist zwischen 10 und 20 Prozent – kundenfreundlich können dabei Anbieter bezeichnet werden, die einen effektiven Jahreszinssatz von weniger als 15 Prozent berechnen.

Kann ich meinen Kredit vorzeitig abbezahlen?

Auch dieser Frage sollten Kunden besonders große Aufmerksamkeit schenken, da sie großen Einfluss auf den Verlauf der Tilgung haben kann: Ist es dem Kunden möglich, seinen Kredit ohne Zusatzgebühren vor Ablauf der Laufzeit abzubezahlen, spart er an Zinsen und ist schneller schuldenfrei. Berechnet der Anbieter allerdings Gebühren für Sondertilgungen, sollte der Kunde genau nachrechnen, um letztendlich nicht draufzuzahlen.

Wie ist es um eine Kreditversicherung bestellt?

Eine Kreditversicherung oder Kreditlebensversicherung sollte keinesfalls im Angebot integriert sein, sondern dem Kunden lediglich zusätzlich angeboten werden. Mit einer Kreditlebensversicherung gehen zusätzliche Gebühren einher, die allerdings zu einer zuverlässigen Absicherung im Falle einer Krankheit, Arbeitslosigkeit oder gar im Todesfall beitragen.

Werden überhaupt Kredite für mich angeboten?

Unser Kleinkredit Vergleich hat gezeigt, dass nicht jeder Kredit für jeden Kreditnehmer verfügbar ist: Insbesondere Selbstständige und Studenten müssen häufig nach speziellen Angeboten suchen, da Kreditinstitute häufig von fehlender oder unkalkulierbarer Liquidität ausgehen und Selbstständigen oder Studenten deshalb häufig Kredite vorenthalten – im Kleinkredite Vergleich gab es allerdings durchaus einige Anbieter, die Kredite auch für diese Zielgruppen anbieten.

Eine Unterschrift und schon ist der Kredit abgeschlossen

Kreditlebensversicherungen können meist optional abgeschlossen werden

Nützliche Ratgeber auf kleinkredite.net

Sie möchten mehr über Kleinkredite erfahren, um letztendlich ganz sicher die richtige Entscheidung zu treffen? Dann machen Sie sich unsere umfangreichen Kredit-Ratgeber zunutze, die hilfreiche Informationen zu Krediten und Banking-Geschäften bereithalten.

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Über Kleinkredite.net

Bei Kleinkredit.net erwarten Sie hilfreiche Informationen, Tipps und Ratgeber zum Thema Kleinkredite: Neben objektiven Testberichten von erfahrenen Experten finden Sie hier informative Ratgeber zum Umgang mit Kleinkrediten und kritische Vergleiche verschiedener Anbieter, die Sie auf der Suche nach dem besten Kleinkredit unterstützen sollen.

 

Unser Ziel ist ein Einfaches: Wenn Sie unsere Seite verlassen, sollen Sie alles über Kleinkredite wissen, was Sie je wissen wollten.

Sie möchten stets auf dem Laufenden bleiben? In unserem Magazin erwarten Sie die aktuellsten Informationen zu Kleinkrediten und dem Banking-Geschäft, die Sie bei der Verwaltung Ihres eigenen Kleinkredites sicher durch wertvolle Tipps und interessante Informationen unterstützen können!

 

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